ISA계좌 이전방법

2024년부터 시작된 ISA 계좌(개인종합자산관리계좌)**는 비과세 혜택과 다양한 상품에 투자할 수 있는 장점이 있어 많은 분들이 관심을 갖고 계시죠.
기존에 개설한 ISA 계좌를 다른 금융기관으로 이전하고 싶으신 경우, 아래 절차를 따르시면 됩니다.

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✅ ISA 계좌 이전 방법 (2024년 기준)

1. 이전 가능한 조건

• 1인 1계좌만 개설 가능하므로, 기존 계좌를 해지하거나 이전 신청을 통해 이전해야 함
• 동일한 계좌 유형 간 이전만 가능
  • 예: 일반형 → 일반형 ✅ / 서민형 → 일반형 ❌

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2. 이전 절차 요약

단계설명

① 기존 금융기관 방문 or 비대면 신청	- ISA 계좌 이전 신청서 작성 - 계좌 내 잔고(예수금/펀드/주식 등)를 이전할 금융기관으로 이동 신청
② 이전 금융기관 선택 및 개설 신청	- 새로운 금융사(예: 미래에셋, NH, 신한 등) 선택 후 ISA 계좌 개설 - “기존 계좌에서 이전” 옵션 선택
③ 이전 완료 및 잔고 이동	- 약 5영업일 이내에 자산이 이동됨 - 이전 시점까지의 세제 혜택 및 거래 내역은 그대로 승계

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🔄 이전할 때 유의사항

항목내용

계좌 해지 없이 이전 가능	해지 후 새로 개설하는 방식 ❌ → ‘이전’ 신청으로 연결 가능
세제 혜택 유지	비과세 한도 및 과세 누계는 이전 계좌 기준으로 연속 유지됨
투자 상품 이전 여부	일부 금융상품(예: 펀드, 채권 등)은 그대로 이전 불가할 수 있어 현금화 후 이전 필요
서민형→일반형 전환 불가	유형 변경은 불가. 이전 시 동일 유형만 가능

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💡 예시

NH투자증권 ISA  사용 중 → 미래에셋 ISA 로 이전하려는 경우:

1. NH 고객센터/앱에서 ISA 이전 신청
2. 미래에셋에서 ‘기존 ISA 계좌 이전’으로 신규 개설
3. 약 3~5영업일 내 자산 자동 이관 완료

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📝 추가 팁

• 이전하려는 금융사에 ETF 종류, 해외투자 가능 여부, 수수료 등을 비교하고 결정하는 것이 중요합니다.
• 특히 **운용 전략이나 원하는 상품군(예: 달러 ETF, 리츠 등)**이 맞는지 확인해보세요.